Пассивное инвестирование: как получать доход без активного управления портфелем

Его характеризуют следующие особенности:

• минимум личного участия, инвестору не требуется ежедневно следить за новостями рынка и управлять сделками. Достаточно периодически анализировать состояние портфеля и проводить ребалансировку;
• нет рисков ошибочных сделок, т.к инвестор не ведет самостоятельную активную торговлю активами;
• для вложения выбираются инструменты, рассчитанные преимущественно на долгосрочные инвестиции денег со стабильным приростом капитала.

При правильном распределении активов при пассивном инвестировании риски убытков сведены к минимуму.

Инвестиции в пассивный доход – правильный выбор для новичков, а также тех, кто хочет формировать свой капитал и получать от него прибыль в долгосрочной перспективе без активного личного участия. Вкладываться в такие рискованные активы, как криптовалюты, ICO, ПАММ-счета, начинающему инвестору без опыта не стоит.

Лучше использовать более надежные инструменты, с заранее известным доходом. Рассмотрим их подробнее.

Это банковский счет, на котором вкладчик на определенных условиях размещает средства и получает доход в виде процентов. Депозиты характеризуют такие особенности, как минимальная сумма для открытия вклада, запрет в большинстве случаев на совершение приходных и расходных операций по счету, а также ограниченный срок действия.

Ставки по депозитам, как правило, превышают официальный процент инфляции. Но, чтобы получить высокий доход, нужно внести внушительный объем инвестиций на срок минимум от 1 года. Разумеется, при условии, что средства будут неприкосновенны. Ведь досрочное закрытие вклада влечет утрату процентов.

Это ценные бумаги, представляющие собой долговую расписку государства или частной компании, по которой инвестор выступает своего рода кредитором и получает купонный доход – фиксированный процент за пользование его средствами. Предполагается, что по окончанию срока действия держатель ценной бумаги сможет вернуть свои средства.

Наиболее безопасными считаются ОФЗ (облигации федерального займа), по которым купонный доход выплачивает государство. Величина такового сопоставима со ставками по вкладам, а невозврат займа исключается.

В отличие от государственных, корпоративные облигации, выпускаемые крупными компаниями, например, строительными или энергетическими приносят более высокий доход (9 % и более), но их приобретение может быть сопряжено с риском невозврата займа.

Как и облигации, это ценные бумаги, приобретая которые инвестор становится владельцем части имущества эмитента (компании). Прибыль от владения этим активом формируется либо за счет дивидендов – доли от прибыли компании, либо за счет разницы между ценой покупки акции и ценой ее продажи.

Среди акций российских компаний на сегодняшний день принести хороший дивидендный доход могут ценные бумаги таких компаний, как Сбер, Лукойл, Газпром, Транснефть и другие представители состава индекса «голубых фишек».

Биржевой инвестиционный фонд или ETF представляет собой фонд, паи (акции) которого обращаются на бирже. Приобретая пай в фонде, инвестор одновременно вкладывается во все его активы – ценные бумаги, входящие в индекс. Личные инвестиции по такой стратегии позволяют диверсифицировать портфель и значительно снизить риски убытка.

По праву считается защитным активом, помогающим не только сберечь, но и приумножить накопления. С этой целью используется одна из следующих стратегий:

1. сдача в аренду
2. перепродажа или
3. вложение средств в фонды недвижимости (ПИФы и ЗПИФы).

В первом случае доход инвестора формируется за счет арендной платы, во втором от разницы в стоимости актива, в третьем за счет дохода, поступающего от управления активами фонда (дивиденды, купонный доход, проценты). Последний способ инвестирования не требует от инвестора личного участия, так как управляет активами фонда УК и позволяет вложить в пассивный доход меньшую сумму, по сравнению со стоимостью самой недвижимости.

Важно! Всегда нужно помнить о главном правиле инвестирования: не вкладываться в один актив. Вложение всех накоплений в акции или облигации – рискованная затея. Инвестиционный портфель необходимо диверсифицировать, то есть распределить средства между разными перспективными активами.

В Арбузо Финанс инвестор может инвестировать в залоговые займы. Подробнее о доходности, выплатах и надежности на странице “Инвесторам”