Как инвестировать в недвижимость, чтобы получать доход

В условиях кризисов и неустойчивой экономики граждане стремятся выбирать стабильные активы, чтобы уберечь свои сбережения от обесценивания. При этом главная цель инвестирования – получение прибыли. А инвестиции в недвижимость – это именно тот надежный инструмент, позволяющий и сохранять, и приумножать капитал. Спрос на жилые и коммерческие объекты есть всегда, поэтому при грамотном подходе можно сохранить свои накопления и получить хорошую прибыль.

Недвижимость по праву относят к защитным активам, т.е к мало реагирующим на геополитические и экономические изменения. Она всегда остается ликвидной, а ее стоимость резко не меняется. Поэтому данный актив идеален для долгосрочного инвестирования и незаменим при диверсификации крупного инвестпортфеля.

В пользу этой позиции говорит статистика.

• Так, по сведениям Росстата в последнее десятилетие цена квадратного метра на первичном рынке недвижимости выросла более чем на 100 %. При этом рынок недвижимости за отдельными исключениями показывал тенденцию к росту и практически не реагировал на экономические кризисы.
• Даже после кризиса 2008 года падение стоимости квадратного метра довольно быстро сменилось ростом, и цена восстановилась к 2014 году.
• Далее последовал еще один кризис, но уже к концу 2022 года стоимость достигла своего пика, а в сентябре 2023 года побила очередной рекорд.

Несмотря на скачки цен и неблагоприятную геополитическую ситуацию, спрос на недвижимость продолжает расти. Растет и стоимость квадратного метра. Это значит, что недвижимость была и остается привлекательным активом как для начинающих, так и для опытных инвесторов.
График стоимости квартир в России на основе данных «ДомКлик»

Для инвестирования подойдет и жилая, и коммерческая недвижимость. Причем коммерческая более привлекает опытных инвесторов, в то время как жилая больше подходит начинающим. Значение имеет регион и формат недвижимости.

Так, при общем замедлении роста стоимости квадратного метра, в мегаполисах цены на недвижимость практически постоянно растут. Обусловлено это в том числе качеством жилой недвижимости и более развитой инфраструктурой.

Похожая ситуация складывается с недвижимостью в зависимости от принадлежности объекта к первичному или вторичному рынку, а также класса жилья. Выгодные инвестиции в недвижимость – покупка жилых объектов в новостройках из сегмента элитной недвижимости. Они всегда пользуются спросом, при этом их стоимость неуклонно растет.

График стоимости жилья в новостройках и вторичном рынке в городе миллионнике Пермь в период с 08.08.2019 по 06.06.2024 г.:

Инвестиция капитала в недвижимость предполагает выбор определенной стратегии. Предлагаем три наиболее популярные:

1. Сдача в аренду
Самый простой и распространенный способ инвестирования, предполагающий приобретение недвижимости для последующей сдачи в аренду. С покупкой недвижимости инвестор приобретает постоянный доход, за счет которого можно покрыть затраты на покупку и содержание.
Затраты на приобретение окупаются не быстро, но если удачно выбрать объект, результат может превзойти ожидание. В этом отношении немаловажное значение имеет местоположение и тип недвижимости.

2. Перепродажа
Инвестор покупает недвижимость по одной цене и через некоторое время продает ее по другой, более высокой. Тем самым зарабатывает на разнице в цене актива.
Чтобы выгодно инвестировать в недвижимость по этой стратегии, для реализации рекомендуется рассматривать следующие объекты:

• новостройки, в том числе на стадии котлована, которые после ввода дома в эксплуатацию значительно увеличиваются в цене
• ЗУ, не требующие особых вложений, увеличение стоимости которых зависит от наступления тех или иных обстоятельств, например, от развития транспортной инфраструктуры и коммуникаций в месте нахождения участка
• вторичное жилье в плохом состоянии, кроме аварийного. Его можно отремонтировать и продать по высокой цене.

3. Фонды недвижимости
Выбирая эту стратегию, инвестор приобретает пай в отечественном или иностранном фонде и таким образом приобретает постоянный пассивный доход.

• Инвестиция денег в фонд возможна при посредничестве брокера.
• Преимущество заключается в том, что бремя по покупке и управлению активами возлагается на УК фонда, самому инвестору ничего делать не нужно.

ПИФы отличаются разнообразием активов, и если стоимость одних падает, цена других растет. Риски и убытки особенно для начинающих инвесторов минимальные. При этом в благоприятный момент пай можно продать.

Новичкам при инвестировании в недвижимость будет полезна следующая инструкция:

1. Поставьте цель инвестирования: получение пассивного дохода, перепродажа и получение сразу существенной прибыли или покупка пая (особенно актуально для инвесторов с небольшим капиталом)
2. Определитесь с размером первоначального капитала и познакомьтесь с доступными инструментами
3. Проанализируйте рынок недвижимости: цены, спрос и предложение по регионам, сравнение активов по доходности
4. Выберите соответствующий цели инструмент для инвестирования и действуйте.

Начинающим инвесторам лучше всего предварительно разработать персональный инвестиционный план с риелтором. Это позволит минимизировать риски и получить желаемый результат.
Если инвестор не рассматривает покупку недвижимости для инвестиций, но ищет надежный инструмент для инвестирования, то можно рассмотреть инвестиции в залоговые займы с обеспечением залога недвижимости. Посмотреть условия и посчитать доходность можно в разделе “Инвесторам”