Дропперы: как не столкнуться с мошенниками, когда пришли деньги от незнакомого человека

Перевод на банковскую карту от незнакомого человека может стать причиной блокировки счета или уголовного преследования, если неправильно поступить с зачисленными средствами.

На практике неожиданные переводы от незнакомых людей на карты граждан поступают все чаще. Иногда суммы бывают значительными – от нескольких тысяч до сотен тысяч рублей. На первый взгляд это может показаться обычной ошибкой. Но чаще всего такие ситуации связаны с преступной деятельностью.

Чтобы не стать фигурантом уголовного дела, важно знать простые правила, как не стать дроппером и что делать, если на карту пришел неизвестный денежный перевод.

Получение денег от незнакомых лиц может быть сопряжено со следующими рисками:

1. Участие в отмывании средств, в том числе доходов от преступной деятельности.
2. Блокировка счета банком, если система мониторинга заподозрит незаконную операцию. Новые изменения в ФЗ №115 уже вступили в силу.
3. Судебные разбирательства и возможное привлечение к уголовной ответственности.

Поэтому, если на карту поступил перевод от незнакомого человека, данные денежные средства нельзя использовать по своему усмотрению. Даже если держатель платежного инструмента не знает об их происхождении – его действия могут быть расценены как незаконное обогащение или соучастие в преступлении.

Дропперы – это простыми словами люди, добровольно или вынужденно вовлечённые в преступные схемы связанные с оборотом незаконно полученных денежных средств. Т.е такой человек получает на свою банковскую карту нелегальные денежные средства (например, похищенные в результате мошенничества, хакерских атак, фишинга), а затем переводит их дальше – на указанные злоумышленниками реквизиты, снимает наличные в банкоматах или использует для покупки товаров.

Часто дропперами становятся люди, которые ищут подработку в интернете. Мошенники предлагают «лёгкий заработок»: нужно просто получить деньги на карту и переслать их дальше, а взамен получить определённый процент. При этом сам дроппер может даже не осознавать, что участвует в преступной схеме.

Во-первых, нельзя тратить или снимать деньги. Это главное правило. Даже если вы планируете в дальнейшем вернуть их, использование средств может быть расценено как признак участия в преступной схеме.

Во-вторых, обратитесь в банк с заявлением о возврате средств. Если оператор отказывается принять заявку или советует отправить перевод обратно – стоит настаивать на своем. В данном случае можно обратиться с запросом к другому оператору.

Важно! Специалисты настаивают – важно, чтобы обратный перевод был проведен самим банком, даже если у владельца карты каким-то образом имеются реквизиты отправителя.
Обратиться в банк можно по телефону горячей линии, чат со службой поддержки в мобильном приложении или в отделении финансовой организации.

Также рекомендуется сохранять скриншоты из банковского приложения о поступлении перевода, переписок с банком или записи разговоров с оператором. В случае разбирательств, все это может стать доказательством добросовестности получателя незаконного перевода.

Эксперты рекомендуют быть внимательными в следующих случаях:

1. Перевод денег «по ошибке». После поступления перевода на карту мошенники по телефону связываются с владельцем карты и просят вернуть отправленные деньги на иные реквизиты. Иногда деньги на счет даже не поступают, а смс о зачислении приходит с «левого» номера. Но даже если перевод поступил, его отменой должен заниматься банк.

2. Предложение «заработать» на переводах за процент от суммы в качестве вознаграждения. Это классическая схема с привлечением дропперов. Вы становитесь инструментом для отмывания денег. Закон о наказании для дропперов уже вступил в силу и внес поправки в ст. 187 УК РФ.

3. Просьба снять наличные за процент от суммы наличных средств. Мошенники предлагают соискателям легкий способ заработка: снять часть полученных денег с карты в банкомате и перевести их через курьера или виртуальный кошелёк. За это они готовы платить 5–10% от суммы наличных средств.

Важно! Такие простые действия считаются противозаконными и могут привести к реальной уголовной ответственности.

4. Подработка через Telegram, WhatsApp, VK. Работа дроппера часто маскируется под «администрирование», «курьерскую доставку» или «сбор заказов». Обращайте внимание на формулировки: если вас просят работать с деньгами, открывать новые карты или выводить наличные – лучше не связываться с такими заказчиками.

Получение денег от незнакомых людей – потенциальная ловушка, которая может привести к серьёзным юридическим последствиям. А если вы получили неожиданный перевод, не спешите распоряжаться деньгами. Сначала убедитесь в законности операции, обратившись в банк. Также будьте внимательны к предложениям «лёгкого заработка», особенно если речь идёт о деньгах, происхождение которых вы не можете объяснить.